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又一轮的资产保卫战

2018-08-14 07:30:48 和讯房产 

    本文转载自公众号:“真叫卢俊”

    作为一个个体,我们或许不会高谈阔论,也或许不需要很严密的思考路径,但是我们需要掌握的是,从市场上的一个信号能够抽丝剥茧找出对我们有利的信息

  为什么要这样,因为这是敲响的又一轮资产保卫战

  对于个体来说,为什么越来越需要了解政策走向,过去或许不需要,但是现在需要

又一轮的资产保卫战

    因为悄然间,家庭居民的杠杆率已经越来越高了

  这是一个好现象,代表着个体越来越大胆,也越来越愿意为未来买单

  这是一个成熟国家的标志,但某种程度上这也开始囤积风险,因为收益可以通过杠杆放大,本质上风险也是

  所以这对个体的要求也就越来越高

  我们口中的韭菜,就是那些妄想用杠杆放大个人财富却对风险忽略不见的这么一群人,所以不想沦为韭菜,能救自己的也只有自己

  那些很多时候你以为遇到的高人,九成九都是来收割韭菜的

  但是作为个体,看透中国局势也是最难的一件事情

  当下境况风云突变,外围和内部每天都有巨大的变化,因为一个现象就得出一个结论本质上都是不客观的,而你综合了大量现象得出的那一个结论,那个结论也是滞后的结论

  所以了解当下,如果不看任何的东西,我希望大家能够看透四个基本面,这4个基本面不至于让你发大财,但是起码可以让你不成为韭菜

  01、内循环中转

  现在的格局其实已经非常明显了,虽然汇率一直在降低,但是钱出去被严格管控,所以只要钱不出去,汇率怎么波动就是没问题的,用这样的汇率调整来对冲外围风险

  那钱不出去,本质上也就要求资本更多的在体内循环,而内循环的时候中国最厉害的地方就是通过中转的形式将风险稀释掉

  我之前有朋友给我做了一张图,说实话我看惊呆掉了,几乎看了半个小时喘不过气来

认真的看下
    认真的看下

  你会发现危机总有方式可以通过转移的方式解决,哪怕不能完全解决都能一定程度上稀释

  这就是大国最大的优势,风险可以通过各种方式去解决

  这种场景有点类似一锅汤,不动的时候就是会沸腾,但是只要你一直在搅拌,水就不会冒出来

  你很难解释这个搅拌的动作是否合理,但是他确实可以解决沸腾外溢的问题

  所以明白这一点就会明白下一个结论,我们一定会不计任何代价发展二线城市,我们一定会不计任何代价发展城市群战略

  因为只有四个城市是不够中转的,我们必须要让一线城市的个数到达足够多,我们必须要让一个超级城市周边包围几个潜力城市

  这样经济的流动会更加频繁,也让风险有了更多中转的理由

  明白这一点,很多问题你会发现都是庸人自扰

  02、债转股策略

  其实唱空中国有一个非常主流的观点就是:中国经济有太多的债务,而这些债务没办法解决,未来会有很大的风险,类似崩盘断崖这种情况会高频发生

  但是我们有没有想过,为什么最近几年我们要大力发展国有企业

  国有企业有很大的问题,但是国有企业有一个巨大的作用,就是可以用一个非常原始的方式解决债务问题:

  债转股

  如果一家国企有债务危机,让另一家国企和他合并,那债务转化成股份,那债务就天然的消失了

  如果是民营机构,发生债务危机,那么就让国企来收购,那债务也就凭空消失了

  这也是为什么类似于安邦之类的机构最差的结果也不会产生连锁效应,中兴到最后一定可以转危为安

  你很难解释这种方式是否合理,但确实就是一种实实在在消化风险的方式,不能说他好还是不好,但是很有效

  不知道各位是否记得6月份的时候那一次5000亿的降准,里面就藏着这么一句话

又一轮的资产保卫战

    5000亿的背后,转移解决掉的可能是上万亿的债务。真正意义上的债务问题,不存在的

所以确实国有企业真的会越来越强

所以确实国有企业真的会越来越强

  某种意义上,那么多房地产企业,为什么万科要引入深铁,碧桂园要染红,绿城要拥抱中交,而平安入股了那么多开发商,本质上最大的意义就是降低房企的风险

  房企的风险通过这样的形式降低了,那么其实房地产也没太大的风险,最差的结果就是大鱼吃小鱼,中鱼和中鱼合并

  行业会变得不好玩,而风险天然也就不存在

  03、利益性创新集中

  都说中国缺创新,在我眼里恰恰相反,中国是最不缺创新的国家,但是中国的创新90%集中在利益性创新上

  什么意思,就是想赚你钱这件事,我们的热情是无止境的

  和个人有关的区块链到P2P到金融理财,甚至包括拼多多,这些创新我问过我国外的朋友,个个都说脑洞大开前所未见

又一轮的资产保卫战
  而这些全部围绕着一个命题:

  如何掏空你口袋里的最后一分钱

  遥想如今发生在我们身边的各种爆雷事件,前期都描绘出了多少完美的发财故事

  正是因为如此,我认为中国经济的风险,或者说韭菜最需要防范的正是各种融资平台

  不论是什么机构背书,还是如何理性有逻辑的规则,在我眼里清一色的都是骗子

  说实话这里一定有做得好的做得成功的,或者说真的风险防范很强的,但是我们的学习成本太高,识破不了,9成是骗子的行业,我们基本上就定义为骗子行业吧

  所以说实话,我是从来不相信什么跟投机制的,让你赚钱其实容易,但是让你顺利拿到钱,我想没有老板会那么乐意

  如果一家企业跟投制度设置的非常诱人以及回报很高,在我眼里其实就是房企老板对地产人的再一次收割。

  现在退出出现问题的开发商也不是一个两个,直接把很多人都套在里面出不来了

  对于我们来说,要看透这个趋势,要习惯接受这样的产物,这样你才能在诱惑中做到足够的冷静

  04、房本位

  我们再来看这张图,真的是值得深看的图

你会发现有3个模块是拥有风险转移能力的,能够对抗外界干扰的
你会发现有3个模块是拥有风险转移能力的,能够对抗外界干扰的

  1、国有企业;2、融资平台;3、房地产

  很显然,说的债转股就是针对国有企业,利益性创新针对的就是融资平台,这两类模块不论是收割韭菜也好还是债务转移也好,他们是具备对抗外界干扰的能力的

  但是很遗憾,作为个体其实很难参与到前面两个模块里,本质上能够介入的只有房地产这一个单一选项

  所以为什么说可以房本位思考,本质上房产对标的其实就是货币,所有的中转模式,很大程度上通过货币的稀释进行稀释,那么货币稀释对冲的就是房价的上涨

  其实我一直认为房产的价值都是恒定的,无非货币贬值换来价格的相对冲高

  另外一个维度,房产也是相对容易变现的产物,这样的形式也让你拥有房产的时候更多有了选择的权利,说实话具备这个能力的商品不多的

  还有,对于房产的对冲效应,其实有一个非常明显的案例,我就不说市场好的时候房价如何高了,我们就说经济最差的俄罗斯好了,莫斯科的房价是全世界最高的

  为什么,因为大环境下了,所以人都去了那仅存的几个好城市里,从而推高了房价

  所以购入强势区域的强势房产就可以对风险进行有效对冲,而且难得的是,这样的对冲也是目前少有的可以个体介入的中间领域

  我们都尝试着去分析房地产的泡沫,为什么换个角度来想那可能仅仅是人民币的泡沫呢

  05、所以

  作为我个人来说,我只坚持2条底线

  第一短期回报的事情我不做,不是说短期投资没有回报,而是短期投资的不可控性变得越来越强,作为虾米很难看透这浑水,哪怕是购买房产我永远做好持有3年的准备,任何的快变现在如今的市场里都会受到无情的打击

  第二通货膨胀为未来主旋律

大国大势的背景下一定需要用潮水去冲击过往的淤泥,也必须要用潮水去创造新的红利,所以通货膨胀的格局不会变。所以只要你选对了稀缺物种,本质上你就拥有了对冲的筹码

  大国大势的背景下一定需要用潮水去冲击过往的淤泥,也必须要用潮水去创造新的红利,所以通货膨胀的格局不会变。所以只要你选对了稀缺物种,本质上你就拥有了对冲的筹码

  不仅仅是房产,现在说实话哪怕你拥有一张上海(楼盘)车牌、一个香港户口、一个稀缺专业的文凭甚至多生几个娃,这些都是抗通胀最好的标的

  作为一个个体,其实我不太愿意谈论当下的房势到底如何,因为你说涨或者跌,其实都可以找到各种不同的道理来支撑,而且看起来无懈可击

  对于我们来说,需要彻底明白的是,整个经济发展的路径中那些不会变的东西

  说实话对于我们来说,扪心自问我们有时间或者经历做个投机者么,那些资深炒客翻云覆雨的套路我们真的有时间去落地么

  对于一个普通人来说,最大的心愿就是把筹码放在一个稳定的地方,然后可以对抗时间的风险

  每一次打响的,都是资产保卫战,而不是红利抢夺战

  因为有一句话说的很好:

  时代巨轮滚滚向前,但从不碾压迎头而上的人

  以上为正文,来自卢俊

(责任编辑:宋虹姗 HO031)
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